工具實戰 12｜我的投資組合有贏大盤嗎？
很多人覺得自己「有賺錢」，但沒有比較過：同一筆錢如果直接買大盤 ETF，會不會賺更多？自選・題材庫可以幫你算清楚。
第一步：建立自選分組
自選股上方按「＋ 新增分組」，可以依主題或策略分類，例如「AI」「長期持有」「觀察中」。在分組中按「加入代號」放入股票；分組內按 × 只會移出分組，不會刪除自選股。
第二步：輸入持股與買入日
在模擬投資組合輸入代號、股數、成本與買入日。登入會員後資料會同步到雲端，換手機也看得到。
第三步：看淨值曲線
淨值曲線把每一筆持股「同一筆錢、同一天改買 QQQ 或 SPY」的結果畫在一起：
- 組合線長期在 ETF 線之上：選股有創造超額報酬
- 組合線長期在下面：可以考慮提高 ETF 比重，把選股集中在最有把握的少數公司
第四步：看台幣視角
輸入匯率、手續費與換匯價差，網站會把損益拆成股價損益、匯率損益與費用，並估算股息（扣 30% 稅）。台幣升值時，美股帳面賺錢、台幣計算卻可能縮水。
實務規則
- 每月或每季固定檢視一次，不要每天看
- 淨值曲線不含股利與交易成本，長期持有高股息股時，實際差距會比圖上小
實戰情境（假設）
假設你一年前開始記錄投資組合，淨值曲線顯示：你的組合 +18%，同期投入 QQQ +24%、SPY +16%。這代表你贏過標普 500，但輸給那斯達克 100。進一步看持股，發現兩檔虧損股拉低了整體報酬。這時可以檢討這兩檔當初的投資筆記，看判斷錯在哪裡，作為下一次選股的參考。
常見誤用
- 只記錄賺錢的持股：虧損的也要放進來，比較才公平
延伸閱讀
資料來源
- KIM美股情報網使用手冊：功能說明、計算方式與數據來源
- 文中截圖為示意畫面（測試資料），股票代號與公司名稱為虛構，數字不是真實行情
這篇有幫助嗎？
本文為作者整理之公開資訊與個人研究，僅供參考，不構成投資建議。投資前請自行判斷並承擔風險。